Арсагера

Вчера пришло письмо от Арсагера. Приятно удивили. Когда-то очень давно участвовал в их акции и рекламировал их книгу "Заметка в инвестирование". Единственной целью было получить бумажный вариант этой книги. Так оказывается еще и выиграл возможность получить 1000 р в виде их паев на выбор. Сегодня заполнил договор и отправил им по почте. Буду ждать начисления.

Промежуточные итоги

Итак, на сайте занесен весь портфель, теперь есть данные суммарные, которые веду в таблицах эксель (они учитывают сделки, совершенные с самого первого дня у брокера ВТБ), и данные, которые учитываются на сайте (начало с формирования долгосрочного портфеля.
По итогам этой недели сайт дает следующие данные:
1. Абсолютная доходность - 3,38%
2. Среднегодовая доходность с учетом дивидендов - 31,65%
3. Среднегодовая доходность без учета дивидендов - 9,63%

Collapse )

Дивидендная доходность

Сегодня пришли дивиденды от Норильского Никеля. Если Лукойл не успеет перевести дивиденды до конца года ( а промежуточные у него обычно в декабре), то это последние дивиденды в этом году. Доходность выплат дивидендов по отношению к среднему капиталу составила 11%. Весьма неплохо.
Так же думаю подправить расчеты доходностей инвестиций. В связи с тем, что с сентября по сети я начал с нуля инвестировать ( полная распродажа всех бумаг, составление целевого портфеля и закупка бумаг согласно ему), то подправлю все таблицы, начав портфель с нуля в сентябре 2018 года. Что интересно, первый портфель, который был в Сбере продержался порядка 3-х лет, после чего перешел в ВТБ. Второй портфель продержался так же 3 года и сейчас пошло новое изменение. )))
На интелинвест портфель создан заново, сегодня-завтра внесу туда все сделки.

Итоги 3-го квартала

Закончился 3-й квартал этого года. Портфель в очередной раз претерпел изменения. Большая часть денег была выведена с рынка в связи с необходимостью. После чего сел и составил портфель, который хотелось бы иметь на долгосрочную перспективу.

Collapse )

Кризис в стране

Как нам вещают многие газеты и каналы в стране кризис, народ стал меньше тратить денег на еду, голодает бедный. Видимо из-за этого, что не хватает сил дойти до школы, чтобы отвести ребенка или забрать его, родители приезжают на машинах и просто заставляют всю улицу. 

Collapse )

Анализ портфеля

Небольшой анализ для себя самого. Состав портфеля на сегодняшний день:
1. Газпром — 1,8%
2. МосБиржа — 5,76%
3. МРСК Урала — 9,69%
4. Акрон — 11,39%
5. ВТБ — 12,63%
6. ГМКНорНик — 14,81%
7. ВСМПО-Ависма — 21,69%
8. Русгидро — 22,23%

1. Газпром. Наверно самая известная компания в России. Холдинг, включающий в себя добычу, переработку и транспортировку газа и нефти, электроэнергетику, медийный бизнес и по-моему даже что-то с космосом было связано. Роста цены акций почти нет, дивиденды растут, но очень потихоньку. В этом году рост дивидендов копейки составил. Сейчас ведется огромная компания по строительству новых трубопроводов. Один из них (Северный поток) убирает транзитные риски, второй (Сила Сибири) открывает новый рынок (Китай). Если в газе все просто и понятно, да и вряд ли там будут какие-то огромные прибыли от трубопроводов, то Сила Сибири интересна с другой стороны. В рамках данного проекта строится завод по переработке газа на Дальнем Востоке. Помимо основных фракций газа, которые будут затем проданы для переработки (если СИБУР успеет вовремя завод построить, то даже временного лага большого не будет), из газа будет выделяться гелий. По планам переработки данный завод выведет Газпром в лидеры по производству гелия. Данный газ используется не только для надувания шарика, но весьма востребован и в высокотехнологических сферах (космическая отрасль, самолетостроение). В настоящее время лидером являются США, которые распродают стратегический запас гелия. Так же на конференции Газпром объявил о приходе первого сжиженного газа в Индию. Почему-то наши СМИ совсем ничего не писали про это. По сути Газпром вытается завоевать не классические для него рынки. Рынок газа в Индии по объему сравним с Китаем.
Дальнейшие планы: наращивать объем акций.

2. Мосбиржа. По сути монополист по предоставлению услуг покупки-продажи акций. Сейчас есть еще питерская биржа, которая предоставляет доступ к иностранным акциям, но ее объем не сравним с московской. Большой инвестпрограммы нет. Основная прибыль за счет комиссий и депозитов.
Дальнейшие планы: наращивать объем акций при падении цен.

3. МРСК УРала. Были куплены под дивиденды. Сейчас самый большой убыток по ним после дивидендного гэпа. Компания дочка Россетей, работает на Урале. Каких-то особых планов по ее развитию не вижу.
Дальнейшие планы: после закрытия дивгэпа менять на ФСК.

4. Акрон. Компания производитель удобрений. Имеется своя сырьевая база и переработка. Рост компаний обуславливается ростом сельхозпромышленности. В настоящее время может получить преимущество после принятия в Евросоюзе закона по удобрениям, в котором ограничиваются элементы, негативно влияющие на экологию. Активно развивается, дивиденды выплачивает весьма неплохие. Также есть еще компания ФосАгро, но по ней мне не очень нравятся дивиденды (маленькие).
Дальнейшие планы: наращивать объем акций.

5. ВТБ. Один из крупнейших банков России. Являюсь клиентом данного банка. Нравится система для акционеров, которую они внедрили недавно. Акции закуплены под нее. При этом в этом году выплатили неплохие дивиденды, в дальнейшем планируют рост.
Дальнейшие планы: закпука акций под систему для акционеров, для уменьшения стоимости и повышения качества обслуживания в банке.

6. ГМКНорНикель. Основной производитель никеля. Выплачивает дивиденды 2 раза в год. При росте электромашин и альтернативной энергетики будет одним из главных получателей прибыли (добывает и производит основные компоненты для аккумуляторов). Глобальных инвестпрограмм вроде нет. Планируется только переработка существующего производства для уменьшения влияния на экологию.
Дальнейшие планы: наращивать объем акций.

7. ВСМПО-Ависма. Титановый лидер России и один из крупнейших производителей в мире. Работает со всеми авиастроителями мира. Развивает совместное производство с Боингом для создания деталей для их самолетов. Основной риск политический (санкции как со стороны США, так и ответные со стороны России). В связи с созданием самолетов в России (Суперджет и МС-21) расширяется рынок сбыта внутри страны.
Дальнейшие планы: наращивать объем акций.

8. Русгидро. Самая большая компания в сфере гидроэнергетики. Помимо гидростанций имеет станции и на другом виде топлива. В настоящее время реализует огромную инвестпрограмму на Дальнем Востоке. Задачи выровнять энергосистему Дальнего Востока, связать ее с Единой системой России. Также производит модернизацию и ремонт существующих станций. В связи с тем, что ее нагрузили Дальним Востоком ожидаемо упали финансовые показатели. При этом все-таки платит дивиденды (по мне надо бы им сделать перерыв в дивидендах хотя бы на год, но так как бюджет надо наполнять им это сделать не дадут). Постепенно начинают вводить в строй запланированные электростанции на Дальнем Востоке, строят новые подстанции, сети, производят модернизацию того, на что долгое время забивали. Исходя из планов развития Дальнего Востока, а также некоторых межправительственных планов, у Русгидро есть неплохие рынки сбыта своей электроэнергии как внутри страны, так и за ее пределами. Дальнейшие планы: наращивать объем акций.

В дальнейшем надо постараться прекратить попытки играть на изменениях в ценах акций, а также попытках поймать дивиденды и получить прибыль после закрытия гэпа. Если кому интересно в абсолютных цифрах портфель мизерный и только находится в стадии неспешного формирования. Акции планируется закупать на горизонт не менее 5 лет. Основную прибыль получать с дивидендов, их реинвестировать.

Сравние кабинетов Арсагера и ВТБ-Капитал

Прошла первая неделя после открытия ПИФов в Арсагере и ВТБ. Первые впечатления от использования кабинетов:
1. В ВТБ лучше организовано отображение результатов инвестирования. В ВТБ показываются результаты за вчера, в Арсагере все намного хуже. Вчерашний день пока еще не видел, сейчас отображается за 24 апреля.
2. В ВТБ больше понравилось как отображается результат. У него есть график изменения стоимости инвестиций и показывается цена и процент изменения, не надо сильно искать. В Арсагере графика я пока не нашел. При этом выдается таблица с кучей параметров, которые меня не сильно интересуют, а сам результат инвестирования указан в самом низу. Если честно, но не сразу нашел эту цифру. Процента изменения нет.
3. Вход организован в ВТБ через ввод пароля, после чего приходит смс и там код подтверждения. В Арсагере просто ввод пароля. Безопаснее конечно с кодом подтверждения.
4. Ну и просто наблюдения за результатом. По истечении недели ВТБ пока впереди, но срок слишком маленький для утверждения, что он лучше работает.

Задумки и планы

На прошлой неделе прошло падение биржи. Это падение уже везде называют "черным" понедельником, хотя после него произошло довольно быстрое восстановление. На нем получилось прикупить немного акций подешевке и уменьшить среднюю цену покупок. На прошлой неделе так же было принято решение избавиться от Системы и зафиксировать по ней убытки. Итого убытки составили -17,95% по данной бумаге. Возможно позже откуплю немного бумаг, но сейчас не вижу по ней никаких перспектив. Вместо Системы на падении были куплены акции ГМК Норильский Никель. Таким образом, сейчас портфель выглядит следующим образом:
1. Русгидро - 45,32%
2. ГМК Норильский Никель - 20,79%
3. Ростелеком ао - 14,42%
4. Иркут - 14,17%
5. ВТБ ао - 5,3%
По ВТБ опосредствовано была получена прибыль. Согласно их программе поддержки акционеров, если вы клиент брокера ВТБ и имеете акции ВТБ, то комиссии депозитария снижается. У меня произошло снижение со 150 р до 105.
Так же решил вложиться в ПИФы Арсагеры и ВТБ. И там и там выбраны ПИФ акций. Буду сравнивать по доходности, что лучше и потом решать, что использовать. Небольшие проблемы возникли с оплатой Арсагеры (у них новый кабинет и заявкам дают немного измененные номера, которые не воспринимаются шаблонами он-лайн банка ВТБ), они пообещали их решить. В настоящее время деньги до Арсагеры еще не дошли (перевод вчера был сделан), в ВТБ идет оформление заявки. Будем посмотреть.

Опять немного про биржу.

Давно ничего не писал. Попробую описать что произошло и почему.
1. Произошел вывод денег с биржи. Срочно потребовалась сумма денег, которая была выведена со счета. Частично уже вернул, что снимал.
2. Из-за вывода денег продал Ависму. По прежнему считаю ее перспективной компанией, но пока ее у меня в портфеле нет.
3. Получил убыток по облигациям Русгидро. Надо внимательнее читать про облигации. Убыток произошел из-за пересмотра ставок по облигациям. 8% годовых сменились 0,1% годовых. Не дожидаясь, когда произойдет данное действие, облигации были проданы, но по факту произошел убыток. После изменения ставки было осуществленно частичное погашение облигаций корпорацией.
4. Был почти полностью пересмотрен портфель. Сейчас он состоит из следующих компаний:
- Русгидро - 43,01%
- Система - 29,26%
- МосБиржа - 13,39%
- Ростелеком об. - 10,72%
- ВТБ ао - 3,63%
- облигации - 0%
Немного о выборе компаний.

Про Русгидро уже писал. В дальнейшем удержание и по возможности увеличение кол-ва бумаг. Если смотреть по котировкам, то Русгидро то поднимается, то уменьшается в цене. Причем падает быстрее, чем растет. Что дает хорошую возможность уменьшать среднюю стоимость акций.

Система. Давно присматривался к компании. Очень внимательно следил за судебными процессами с Роснефтью. Куплена была после того, как владелец компании отказался от своих дивидендов, чтобы снизить кредиты компании. После чего решил купить, тем более, что дивидендная политика очень привлекательна. Но в настоящее время по бумаге убыток по курсовой стоимости в -7,24%. Дивидендов еще не было.

Мосбиржа. Ну тут принцип иметь те компании, которыми активно пользуюсь. Основная идея - это основный получатель прибыли по всем операциям на нашем рынке. На дивиденды отправляют почти всю прибыль. Компании нет необходимости проводить глобальные инвестиции в расширение и поддержание работы. Соответственно процент прибыли для дивидендов уменьшаться не должен. При этом ожидается увеличение кол-ва инвесторов на бирже, что даст дополнительную прибыль.

Ростелеком - 7% дивидендная доходность ))) Это основное из-за чего куплена. При этом компания по сути монополист в сфере связи. Именно их сети обеспечивают связь между регионами. Охват вся Россия. Из стационарных телефонов потихоньку уходят в сферу сотовой связи, интернета, цифрового телевидения. При этом являются единственным оператором, который обеспечивает цифровые проекты государства. Ожидаю дальнейшее увеличение прибыли компании. Принятая в этом году дивидендная политика, в которой указана минимальная цифра по дивидендам очень радует.

ВТБ. Ну это тот банк, которым активно пользуюсь. Решение купить его акции принял после изучения какие привилегии получают акционеры при владении определенным пакетом акций. Как дивидендная компания не представляет интереса, буду увеличивать долю для получения привелегий.